Edward Scholtens
SENIOR REGULATORY REPORTING & RISK SPECIALIST
Per direct beschikbaar voor interim, en open voor een vaste rol. Nederland, hybride.
Plan een gesprek van 30 minutenPROFIEL
Ruim twintig jaar in finance en risk, de laatste tien in regulatory reporting bij banken. Run en change en CRR-compliant. Sinds 2016 met elke DPM-versie gewerkt, van 2.5 tot en met 4.2 in productie. Vertaalt nieuwe regels naar data-eisen, rekenlogica en de rapportage aan DNB, en brengt de impact al in kaart vanaf de consultatie. Werkt daarvoor samen met Finance, IT, Risk en Compliance. Opdrachten bij publieke, retail-, grote en internationale banken en bij een fintech, daarvoor bij pensioenfondsen en verzekeraars.
OPGELEVERD
SA-CCR, art. 111(8) en repo’s
NWB Bank, 2026. SA-CCR met een collega van FRM aangepast, inclusief de keuze rond de cap van art. 274(3). Met impactanalyse en reconciliaties voor COREP, Leverage Ratio en Large Exposures, sinds Q2 2026 CRR-compliant. Daarnaast de RTS bij art. 111(8) CRR (posten buiten de balans) voor COREP en Leverage Ratio. Op vraag van Treasury ook repo’s en reverse repo’s voor COREP, Leverage Ratio, LCR, ALMM en NSFR. Beide in het eigen datawarehouse ingebouwd en in productie gebracht. Handleidingen en werkinstructies bijgewerkt, met evidence voor audit.
CRR3-implementaties
Brand New Day, 2025. COREP voor credit risk, SA-CCR, CVA en operationeel risico in Excel ontworpen, CRR-compliant gemaakt en via OneSumX ingediend. Een senior collega ondersteunde bij de audit en een deel van de implementatie. De rapportages over Q1 en Q2 2025, de eerste onder CRR3, gingen op tijd naar DNB.
NWB Bank, 2024 - 2025. In het projectteam alle CRR-teksten CRR3-compliant gemaakt, en voor COREP en Leverage Ratio (DPM 4.0) de impactanalyses gemaakt en het testen van alle changes gecoördineerd. Met twee data-analisten van ontwerp tot productie in het eigen DWH, op tijd en zonder resubmissie.
NWB Bank, 2024 - 2025. In het projectteam alle CRR-teksten CRR3-compliant gemaakt, en voor COREP en Leverage Ratio (DPM 4.0) de impactanalyses gemaakt en het testen van alle changes gecoördineerd. Met twee data-analisten van ontwerp tot productie in het eigen DWH, op tijd en zonder resubmissie.
Pillar 3 en ESG
NWB Bank, 2023 - 2024. Het Pillar 3-model afgestemd op de CRR en op het type instelling. Met de ITS voor ESG-disclosures kwamen er nieuwe templates in DPM 3.3. Die ingericht en de eerste ESG-disclosure op tijd gepubliceerd.
CRR2 en Pillar 3
de Volksbank (nu ASN Bank), 2020 - 2023. Voor CRR2 de regressietesten in OneSumX gedaan. Het Pillar 3-model met nieuwe mapping op DPM 3.0 gebouwd.
EXPERTISE & VAARDIGHEDEN
Regulatory Reporting
Regulatory Change
Risk & Methodologie
Systemen en data
EIGEN ONDERZOEK EN PUBLICATIES
Regulatory Reporting Consultancy, eigen onderneming
jul 2026 - heden
- EBA-vereenvoudigingspakket geanalyseerd. Vijf documenten op edwardscholtens.nl/simplification behandelen per traject (COREP, FINREP, IFRS 18 en ESG) wat het pakket voor een bank betekent.
- DPM 4.3 naast 4.2 getest. Daarvoor taxonomie, datapunten en validatieregels vergeleken en nagegaan wat een nieuwe versie in de rapportageketen raakt. Dezelfde aanpak ligt klaar voor DPM 4.4 en fase 2 (4.4.1, referentiedatum 30 september 2027).
MEEST RECENTE OPDRACHT
Senior Regulatory Reporting & Risk Specialist
jan 2026 - jun 2026
Nederlandse Waterschapsbank (NWB Bank) via Regbird
Bank voor de Nederlandse publieke sector. Derde opdracht bij NWB, met SA-CCR, posten buiten de balans en repo’s als hoofdonderwerpen (zie Opgeleverd).
- EBA Q&A en EBA-consultaties behandeld. Aan de reactie van NWB op de consultatie over het EBA-vereenvoudigingspakket bijgedragen met het COREP-deel, inclusief een impactanalyse per template, onderbouwd vanuit de CRR-artikelen.
EERDERE OPDRACHTEN IN HET KORT
sep 2025 - dec 2025
Regulatory Reporting Consultancy, eigen onderneming
Onderzoek en ad hoc advies tussen opdrachten over nieuwe EBA-regelgeving, waaronder operationeel risico onder CRR3 en CVA (Q&A).
feb 2025 - aug 2025
Brand New Day, Interim Senior Regulatory Reporting Specialist
COREP-model gebouwd, met RWA per exposureklasse inclusief LTV-weging voor hypotheken.
mei 2024 - jan 2025
NWB Bank via Regbird, Interim CRR3/Basel IV Specialist
CRR3/Basel IV-implementatie in DPM 4.0 voor COREP en Leverage Ratio.
mrt 2023 - mei 2024
NWB Bank via Regbird, Interim Senior Regulatory Reporting Specialist
Kwartaalrapportage COREP inclusief eigen vermogen en Large Exposures, plus Leverage Ratio, FINREP, STE, SRB (LDR, CFR) en Pillar 3 (ESG).
jun 2020 - mrt 2023
de Volksbank (nu ASN Bank), Interim Senior Regulatory Reporting Specialist
DNB-rapportages in run en change voor COREP (SA en IRB), inclusief eigen vermogen, Large Exposures, MREL en FRTB, plus Pillar 3.
2015 - 2020
(Interim) Senior Regulatory Reporting Specialist bij Kasbank, Triodos, BNG, MUFG en Aegon Bank/Knab.
Met name COREP, Leverage Ratio, LCR en NSFR in run en change, in DPM 2.5 - 2.8. Ook de jaarlijkse Basel-monitoring (QIS).
vóór 2015
ING Groep (Bank & Verzekeringen), Blue Sky Group, Pensioenfonds OPG en FGH Bank
Productcontrol, riskrapportage (Basel II, RWA, Economic Capital, ALM en VaR) en financial en management accounting.
CONTACT
Een gesprek van 30 minuten over CRR3, de ITS en RTS of een nieuwe DPM-versie is direct in te plannen.