Edward Scholtens
Interim Senior Regulatory Specialist
CRR3 / Basel IV
Profiel
- 10+ jaar expertise in Regulatory Finance & Risk: ondersteun banken bij run, change en implementatie van CRR2, CRR3/Basel IV, COREP, LCR, NSFR, Leverage Ratio, nieuwe DPM's, Pillar 3, LDR en CFR.
- End-to-end: van ad hoc modellering en data-analyse tot DNB-submissie; lever robuuste regulatory oplossingen, tijdig en compliant.
- Divers bankportfolio: publieke instellingen, retailbanken, grootbank, internationale banken en fintech.
- Gewaardeerd partner: loyaal, kwaliteits- en resultaatgericht; aantoonbaar snelle impact in regulatory change trajecten.
Expertise & Vaardigheden
Werkervaring – CRR3 Projecten
Regulatory / Risk Consultant CRR3
Januari 2026 – hedenWaterschapsbank · via Regbird
- Regulatory-implementaties van repos binnen Risk Management: COREP, Leverage Ratio, LCR, ALMM en NSFR.
- Regulatory change RTS off-balance geïmplementeerd in het Datawarehouse, opgeleverd Q2 2026.
Regulatory / Risk Consultant CRR3
September 2025 – December 2025Regulatory Reporting Consultancy
- Ad hoc advisory CRR3: ITS/RTS, waaronder CVA CRR3 en Operational Risk.
Interim Senior Regulatory Reporting Specialist
Februari 2025 – Augustus 2025Brand New Day
- COREP-rapportages uitgevoerd via OneSumX; Risk ondersteund bij ICLAAP.
- COREP-implementatie CRR3: Creditrisk (hypotheken), Operational Risk en CVA conform EBA DPM 4.0.
- CRR3-framework uitgerold conform EBA wet- en regelgeving.
Resultaat: Tijdige uitrol CRR3 conform Q1 2025-deadline; COREP-rapportages tijdig ingediend bij DNB.
Werkervaring – Eerdere CRR3 Opdrachten
Interim CRR3 / Basel IV Specialist
Mei 2024 – Januari 2025Waterschapsbank via Regbird
- CRR3/Basel IV-implementatie gecoördineerd vanuit FRM: projectplanning en borging nieuwe data-requirements in het DWH.
- Schakel tussen Finance en IT: testplannen, functioneel ontwerp in samenwerking met twee data-analisten.
- CRR-teksten compliant gemaakt van CRR2 naar CRR3, in samenwerking met Compliance, FRM en Finance.
- Ad hoc data-analyses ter ondersteuning van change-trajecten binnen Risk Management.
Resultaat: Succesvolle implementatie van CRR3-requirements in DPM 4.0 (COREP en Leverage Ratio).
Werkervaring – Overige Opdrachten
Interim Senior Regulatory Reporting Specialist
Maart 2023 – Mei 2024Waterschapsbank
- DNB- en SRB-rapportages: COREP, Leverage Ratio, Large Exposures, FINREP, STE, LDR en CFR.
- Pillar 3 inclusief ESG-integratie conform DPM 3.3.
- Change-werkzaamheden bij invoering DPM 3.2, ESG en CRR2; opstelling en onderhoud van reporting manuals.
Resultaat: Succesvolle inrichting DPM 3.2-changes voor COREP en Pillar 3 (ESG/DPM 3.3).
Interim Senior Regulatory Reporting Specialist
Juni 2020 – Maart 2023de Volksbank
- DNB-rapportages: COREP SA & IRB, Leverage Ratio, Large Exposures en MREL.
- Riskrapportages voor ICAAP en externe publicaties.
- Change- en regressietests in OneSumX (DPM 3.0 en nieuwe CRR2 requirements).
- Ad hoc analyses: QIS Basel III/IV monitoring, inrichting en optimalisatie Excel-modellen.
Resultaat: Rapportageprocessen verbeterd; Excel-model ontwikkeld voor Pillar 3 (DPM 3.0).
Interim Senior Regulatory Reporting Specialist
2015 – 2020Kasbank · Triodos Bank · BNG Bank · MUFG Bank · Aegon Bank (Knab)
- Kasbank (2015–2016): opzet CRD IV-datamodel voor COREP en LCR; implementatie LCR Delegated Act.
- Triodos Bank (2016): migratie naar Enterprise Datawarehouse; implementatie DPM 2.5 en XBRL; Basel IV impactanalyses.
- BNG Bank (2017–2019): LCR, NSFR; analyse- en rapportagemodel COREP; implementatie DPM 2.8; QIS Basel III/IV Monitoring.
- MUFG Bank (2019–2020): automatisering maand- en DNB-rapportages (Liquidity, SE).
- Aegon Bank/Knab (2020): ontwerp EBA resolutie-rapportage en Excel-model Large Exposures.
Resultaat: Volledige scope DNB- & EBA-rapportages geïmplementeerd (CRD IV, Basel III/IV, DPM 2.5–2.8); geautomatiseerde Excel-/datamodellen ontwikkeld.
Eerdere Rollen (vóór 2015)
Financiële rapportages en controle binnen pensioendienstverlening.
Diverse advieswerkzaamheden; IFRS-advies, belastingaangiftes en stamrecht-BV-opzet.
Resultaat-, kosten- en riskreporting voor Commercial Banking Products; Basel II, Credit Risk (RWA), RAROC, Economic Capitals.
Kostenrapportages ING Group; Management accounting en budgettering.
Financial- en Management accounting, jaarrekening, regulatory reporting (verslagstaten verzekeringskamer).
Maandcijfers en consolidatie, Financial- en Management accounting; ALM/Value at Risk reporting.
Waaronder Stichting Pensioenfonds OPG (Utrecht) en FGH Bank (Utrecht).